Банк Уралсиб — надёжный и эффективный банк для бизнеса

— Наталья Алексеевна, сегодня весь бизнес нуждается в поддержке, но особенно это важно для МСП. Как Банк Уралсиб работает с этим сегментом сегодня? Каковы ключевые результаты этой работы?

— Уралсиб — это банк комплексных решений для бизнеса, прежде всего в сегменте малого предпринимательства. Банк сегодня активно развивает продукты и сервисы для малого бизнеса с фокусом на цифровые каналы взаимодействия с клиентами. Предпринимателям предлагаются широкая линейка финансовых продуктов и услуг, удобные нефинансовые сервисы, а также возможности бесплатного обучения основам ведения бизнеса. Всего за 2022 год субъектам малого и среднего предпринимательства банк выдал кредитов на сумму 51,7 млрд. рублей.

Выросла и клиентская база — по итогам 2022 года количество активных клиентов малого и среднего бизнеса Банка Уралсиб превысило 138 тысяч, увеличившись с начала года на 9%. Портфель кредитов МСП вырос до 23,1 млрд. рублей, гарантийный портфель составил более 41,9 млрд. рублей, общий объём пассивов — более 142,6 млрд. рублей. В прошлом году мы продолжили развивать линейку продуктов для малого бизнеса, совершенствуя цифровые сервисы и каналы именно для этого сегмента.

— Расскажите подробнее, в каких направлениях развивается инфраструктура, каналы взаимодействия с бизнесом.

— Прежде всего хотелось бы упомянуть о сети специализированных Центров развития малого бизнеса Банка Уралсиб, которую мы существенно расширили в 2022 году. Сегодня таких центров 20, они эффективно работают во многих крупных городах присутствия банка.

Наряду с развитием специализированной офлайн-сети, в рамках реализуемой программы цифровизации, был запущен проект «Новые города». Благодаря ему банк получил возможность дистанционно привлекать и обслуживать клиентов малого бизнеса в формате цифрового банка — в тех городах, где нет офисов Уралсиба. С гордостью хочу отметить, что этот Проект был отмечен экспертами рынка, победив в номинации «Цифровизация малого бизнеса» Национальной банковской премии-2022.

Также Уралсиб открыл Центр дистанционного обслуживания бизнеса для привлечения и обслуживания клиентов в удалённом формате в режиме 24/7. На текущий момент в Центр поступает по разным каналам более 40 тысяч обращений клиентов в месяц, каждый третий счёт клиентам открывается в удалённом формате.

— Наталья Алексеевна, кроме банковских продуктов и сервисов, у вас есть ещё и обучающий проект для предпринимателей?

— «Академия управления и предпринимательства при поддержке Банка Уралсиб создана и работает не только для начинающих собственное дело, но и для действующих предпринимателей со стажем. Ведущие специалисты разных сфер проводят комплексное обучение навыкам ведения эффективного бизнеса.
Хотела бы отметить, что работа Банка Уралсиб по развитию направления малого бизнеса получила высокую оценку экспертов рынка. Так, Аналитический центр БизнесДром оценил клиентский сервис Банка Уралсиб для предпринимателей и бизнеса по итогам 2022 года на уровне А1 (наивысший уровень качества услуг), а компания Markswebb — включила онлайн-банк Уралсиб Бизнес Онлайн в Топ‑10 рейтингов лучших мобильных и интернет-банков для бизнеса.

— У Банка Уралсиб есть широкий спектр продуктов и сервисов как для действующих предпринимателей, так и для тех, кто только открыл своё дело. Расскажите о них подробнее.

— Банк разработал и внедрил интересные предложения, которые направлены на поддержку предпринимателей. Из интересных и актуальных для многих клиентов продуктов могу назвать такие, как:

Экспресс-кредиты без залога на любые бизнес-цели. Преимущества: подача заявки онлайн, решение за 1 день (со дня представления полного пакета документов), всего два документа и без залога. Срок кредитования от 6 до 60 месяцев, максимальная сумма 1,5 млн. — для новых клиентов, 3 млн. — для действующих клиентов*.

Сервис «Цифровая зарплата» — удобные переводы для клиента в рублях РФ на счета/карты сотрудников в любых банках. Сервис позволяет осуществлять выплаты, установленные трудовым договором с сотрудником, — заработную плату, премиальное вознаграждение, отпускные выплаты, а также выплаты/пособия по временной нетрудоспособности в соответствии с Трудовым кодексом РФ. Он доступен для действующих клиентов банка с открытым расчётным счётом — компаний и индивидуальных предпринимателей с количеством сотрудников для перечисления не более 30 человек. Преимущества: автоматическое подключение сервиса без заключения отдельного договора, автоматический расчёт НДФЛ с возможностью одновременной уплаты налога, переводы в рамках сервиса, которые не расходуют лимиты на перечисление физлицам. Сервис без абонентской платы, размер комиссии за перевод сотруднику в рамках сервиса — в зависимости от Пакета услуг.

Бизнес-карта с кешбэком 7% для новых клиентов.** Новые пользователи бизнес-карты получают 7%-й кешбэк за покупки в наиболее популярных у бизнеса категориях — авиабилеты, АЗС, железнодорожные билеты, транспорт и прокат автомобилей, канцелярия и офисные товары, консьерж-услуги, офисная мебель и оборудование, офисное ПО и сопровождение, услуги для бизнеса, фастфуды, рестораны, кафе. Для получения кешбэка 7% необходимо тратить по бизнес-карте не менее 30 000 руб./мес. Максимальный размер кешбэка 5 000 руб./мес. Помимо кешбэка бизнес-карта даёт возможность получения дохода до 3% на ежедневный минимальный остаток по карточному счёту (в рамках Пакетов услуг «Пора расти», «Оптимальный», «На высоте», «ВЭД»).

Бесплатный сервис онлайн-регистрации ИП или ООО. Сервис позволяет дистанционно зарегистрировать своё дело, внести изменения в регистрационные данные, а также закрыть ИП.

Весь процесс регистрации проходит полностью онлайн, без визита в налоговую и оплаты госпошлины. Сервис самостоятельно подготовит полный пакет документов. Скачивать и заполнять бланки не нужно. Сервисом можно также воспользоваться для подготовки и самостоятельной подачи документов в ФНС или МФЦ.

— Наталья Алексеевна, Банк Уралсиб постоянно предлагает различные акции, в рамках которых предприниматели могут получить выгодные условия на обслуживание. Какие акции действуют сейчас?

— В марте этого года в рамках федеральной рекламной кампании, посвящённой продуктам для малого бизнеса, Банк Уралсиб запустил сразу три новых акции:
Акция «Безлимитные платежи»*** — для новых клиентов банка — ИП и ЮЛ. При подключении к онлайн-банку «Уралсиб Бизнес Онлайн» до 30 июня 2023 года клиенты в течение 6 месяцев могут осуществлять любое количество платежей контрагентам по расчётному счёту. Кроме этого отсутствует комиссия за платежи в рамках сервиса «Цифровая зарплата». Лимиты на простые переводы физлицам (не в рамках «Цифровой зарплаты») — для ЮЛ до 200 тыс. руб/мес, для ИП до 400 тыс. руб/мес. (300 тыс. руб./мес себе на счёт в пределах Банка, 100 тыс. руб./мес — иные переводы).

Акция для селлеров****. Это акция для новых клиентов банка, торгующих на маркетплейсах, с бизнесом старше 3 месяцев. Акция действует с 15.03.2023 по 30.09.2023 включительно и предусматривает специальные тарифы РКО в рублях в течение года с момента подключения к акции.

Преимущества: переводы со счетов ЮЛ на счета ФЛ до 500 тыс. руб/мес — 1% от суммы, для ИП (себе на счёт в пределах банка) до 500 тыс. руб./мес — 0,5% от суммы, выдача наличных денежных средств по чеку/электронному чеку для ЮЛ и ИП до 500 тыс.руб./мес — 1,3% от суммы.

Акция «Выгодная весна»*** для ИП и ЮЛ, открывших в Банке Уралсиб свой первый расчётный счёт в рамках пакетов «Оптимальный»/ «На высоте» / «ВЭД» и оплативших авансовый период 6 или 12 месяцев.При авансовой оплате 6 месяцев скидка составляет 25% от ежемесячной тарифной стоимости пакета, а при авансовой оплате 12 месяцев — 50% от ежемесячной тарифной стоимости пакета. Акция проводится с 13.03.2023 по 31.05.2023 года.

Отдельно хотела бы отметить наш новый проект «Бизнес-клуб Перспектива» для премиальных клиентов. Проект запущен в конце прошлого года. Это площадка для общения премиальных клиентов банка и расширения деловых коммуникаций. Резидентов ждёт широкая сетка мероприятий, предполагающих максимум личных знакомств между резидентами — от тренингов с ведущими российскими спикерами, конференций и бизнес-завтраков до совместного отдыха.

* Кредит в рублях для клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на цели, связанные с бизнесом клиента. Ставка по кредиту: для действующих — 14,9% годовых, для новых — 19,5% годовых. Требования к Заёмщику: срок с момента государственной регистрации — не менее 6 мес., максимальный возраст собственников бизнеса — до 65 лет, численность работников — не более 250 человек. Поручительство требуется, если сумма кредита больше 1500000 руб. или Заёмщик не имеет положительную кредитную историю в банке. Иные расходы: комиссия за выдачу кредита.
** Бизнес-карта: стоимость обслуживания в зависимости от выбранного Пакета услуг. Комиссии: за снятие наличных, переводы, внесение наличных и SMS — сервис по бизнес-карте. Акция «7% кешбэк по бизнес-картам». Подробнее: https://www.uralsib.ru/business/corporate-card
***Подробнее об акциях «Безлимитные платежи», «Выгодная весна» www.uralsib.ru/p/sme/rko-spring.
****Подробнее об акции «Селлеры»: https://www.uralsib.ru/business/rko